믿기힘든 수익률? PhpTrader(아비트리지 거래 자동화 플랫폼)스캠인것 같은 이유(HYIP)

in hive-101145 •  9 months ago 

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HYIP는 High Yield Investment Program이라고 불리며 외국에서는 폰지 스캠과 동명사로 취급받는 경우가 많다.(lautorite.qc.ca/en/general-public/fraud-prevention/other-types-of-fraud/international-fraud-hyip-and-prime-bank-fraud) HYIP플랫폼을 운영하는 회사는 자신들만의 '돋보적인'수익 시스템을 이용해 일 1~3%의 수익률, 월 복리 50%의 수익률을 보여주며 가입을 유도한다. 초기에는 출금이 자유롭고 시스템이 원활히 돌아가는 것처럼 포장하다가 다단계가 모두 완성되어 큰 자금이 모이면 출금에 장애를 일으키다가 먹튀 하는 방식이다.

이런 형태의 폰지 스캠 중에서 역대급 규모의 자금을 사기 친 업체는 'My Paying Ads'가 있다. IT업계 출신 Uday Nara라는 인도인이 만든 업체로 유료 광고 상품권인 '애드팩'을 구매하고 하루에 일정량의 광고를 시청하면 광고에서 나오는 수익금의 일정량을 나누어주는 '수익구조'를 통해 하루 2% 수익을 보장하는 시스템으로 사람들을 현혹했다. 또한 추천인을 모아 오면 일정량의 애드팩 수익을 나누어주는 어필리에이트 프로그램을 통해 신규회원을 영입했다.

Uday Nara는 투자금이 큰 국가별로 대형 컨퍼런스룸에서 사업설명회까지 하며 사업의 타당성을 설명했다. 약 13만 명의 사람들이 이 플랫폼에 현혹되어 돈을 퍼부었고 이 중 한국인도 상당수 포함되어있다. 운영기간 중 출금은 이상 없이 진행되었고 추천인을 모아 오면 더 큰 수익이 발생하니 지인들과 온라인에서 홍보하는 사람들도 넘쳐났다. 회사가 모든 자금을 먹튀 하기 전까지 출금된 금액은 651만 달러에 이르는데 결국 이 금액은 플랫폼을 선점한 사람들이나 출금할 수 있었고 최후에 들어오게 된 신규 투자자들은 투자한 모든 금액을 먹튀 당했다.

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고소득 신유형의 부업으로 소개되었던 MPA

회사가 먹튀하고 잠적하기 전까지 구글에서 검색 결과량은 12만 건에 달했고 한국에서는 레퍼럴 추천 네이버 블로그 글만 100여 개 가까이 퍼졌다. 카카오그룹채팅방, 네이버 밴드, 트위터 등 파급력이 있는 플랫폼이라면 전부 이용하여 사람들을 끌어 들었고 이중에는 파워블로거도 있었다. 현재는 모든 검색 결과에서 이미 흔적을 지우고 있으며 공식 홈페이지는 이미 도메인 삭제되고 없다.

이러한 HYIP폰지 스캠은 최근에 더욱 유형이 다양해졌다.

  1. 크립토거래를 표방하며 비트코인이나 암호화폐 자동거래를 통해 마법 같은 수익이 난다고 하는 유형(Arbitrage.is)

  2. 단기 달러 예치, 주식 자동 트레이딩을 해주며 세계 1위 헷지펀드사인 르네상스 테크놀러지사도 뛰어넘는 월 복리 50%를 보장하며 원금손실이 나면 보험사를 통해 원금손실을 보장한다는 유형(Wiseling)

  3. 암호화폐를 대신 채굴해준다며 투자금을 유치하는 유형

  4. 아비트리지(차익거래)를 통해 전 세계 암호화폐 거래소에 알고리즘 자동매매를 해준다는 유형(가장 최신 유형이라고 볼 수 있음)

위 폰지 스캠 플랫폼들에게는 여러 공통점들이 있다.

1.Affliate Program

  • 레퍼럴이라는 이름으로 추천인 수익을 발생하게 하며 추천인이 많아지면 수익이 원금 수익을 초과할 수도 있다. 이를 통해 지인이나 온라인상으로 꾸준히 광고하게 만들어 유입자수를 증대시키려 함

  • 이는 선점 욕구를 불러일으켜 빨리 시작할수록 좋은 것이란 인식을 생성시키며 초기에 많은 수의 인원이 유입되게 만든다.

2.일 1~2% 수익률을 보여주며 언제든 재투자가 가능하도록 함

  • 하루하루 달라지는 숫자를 보며 무한 복리투자를 원하게 만듦(급격한 출금 방지)

  • 실제로 한동안 수익시스템이 '작동'하는 것으로 보이게 만들며 숫자로 증가하는 수익을 보며 투자자들은 무리하게 투

    자금을 더욱 당기게 만든다.

  • 왜 초기에 더 과감하게 큰돈을 투자하지 않을까 하는 생각이 들게 만든다.

3.입금은 자유로우나 출금은 특정시간대에 제한하여 가능하게 함

  • 모든 투자자들에게 일 복리 1~2%를 제공할 정도로 현금 유동성이 원활하다면 당연히 출금 시간도 자유로워야 한다.

  • 논리적으로 맞지 않는 부분이나 한 번 이익을 맛본 투자자들은 확증 편향하여 이 시스템을 '이해'하려고 한다.

안타깝게도 Phptrader은 위의 세 가지 특징에 모두 해당한다. 블록체인 기술이 생겨나며 이를 악용하는 폰지 스캠은 더 늘어나고 있다. 너무나 정교하게도 스위스 기반의 영국 1인 법인회사로 법인 사이트에 등록을 해놨으며 몇몇 언론사에 관련된 기사도 발행되어있다.(www.gov.uk/get-information-about-a-company - 당연히 개인 법인은 돈 주면 다 만들 수 있다.)

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스캠으로 판면된 Arbitrage.is/ 배경의 패턴모음이 뭔가 익숙하다..

필자의 생각은 Phptrader.com은 암호화폐 아비트리지라는 이름을 씌운 정교한 국제사기 단체일 가능성이 높아 보인다. 하지만 HYIP는 분명 초기에는 고수익을 돌려받을 가능성이 있는 플랫폼이 맞다. 특히 Phptrader는 회사등록과 다양한 SNS에서 공식 채널을 운영하는 등 스캠의 정교함과 규모에 상당히 공을 들이고 있는 것으로 보인다. 이를 통해 어느 정도 기간 이상 플랫폼이 유지될 확률이 높으며 욕심부리지 않고 제때 출금한다면 오히려 회사돈(이 아닌 선점하지 못한 사람들의 투자금)을 뜯어먹을 수도 있다.

최근 여러 스팀잇에 Phptrader에 대한 글이 많이 올라와 조금 걱정되어서 올려봅니다. 세상에 '무조건'이란 없으니 당연히 제가 틀릴 확률도 있습니다. 오히려 제가 틀리길 바랍니다. 이런 좋은 플랫폼이 유지된다면 모든 사람들이 쉽게 돈을 벌 수 있을 테니까요.. 만약 시도해보고 싶으시다면 원금을 모두 잃어도 괜찮을 정도의 금액만으로 시작하시길 추천 드립니다. 투자를 진행해서 원금 이상의 수익을 봤다면 반드시 원금 회수를 진행한 다음 추가 진행하시기 바랍니다. 암호화폐 거래 자동화 플랫폼 중에는 우리나라에서 출시한 '헤이비트'도 있습니다. 연수익 20% 정도이지만 상당히 괜찮은 플랫폼이라고 생각합니다. 레퍼럴 링크도 아니고 개인적인 추천이니 대안제로 한번 봐보시는 것도 좋은 선택이 되실 수 있습니다.

참고하면 좋을 매체들

lautorite.qc.ca/en/general-public/fraud-prevention/other-types-of-fraud/international-fraud-hyip-and-prime-bank-fraud

www.gukjenews.com/news/articleView.html?idxno=818337

www.youtube.com/watch?v=wEnT1NBfNOg&t=2s&ab_channel=CryptoXposed

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좋은 지적이 십니다. 충분히 합리적 의심이 가네요. 아닐수도 있지만 맞다면 스팀커뮤니티에도 후유증을 남길수 있습니다. 저도 좀 의심스럽네요.

조금 걱정이 큽니다.. 이런 다단계 스캠의 중요 원리는 초기투자자들의 실제수익인증을 보고 이를 따라잡기위해 후속 투자자들이 무리하게 큰 금액을 한번에 집어넣게 만드니깐요.
정보편향은 좋지 못 하니 이런 관점에서 다루는 글도 올려보았습니다.

이런 글들이 많아야 한다고 봅니다. 백서가 있으면 흑서도 있어야하지 않겠습니까?

이래서 함께 만드는 블록체인 세상이
아름답습니다~! 💙

특히 우리 스티미와 함께~!

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좋은 지적이십니다.
저도 꽤 큰 금액을 진행중이나
맘속에 불편함이 있습니다.

사기가 아니면 좋겠지만./// 사기일수도 있습니다.
저도 스팀잇에서 포스팅을 보고 시작을 했으며
본인결정으로 진행했다 해도 문제가 생기면 괜히 미얀하고
불편한건 사실입니다.

차익거래란 시스템은 분명 수익을 낼 수 있는 모델이긴 하지만
그래도 의심스러움건 의심스런일입니다.
부디진행중인 분들 손실없이 잘 진행되었으면 좋겠습니다.
좋은글 감사합니다.

저도 사기가 아니면 정말 좋겠습니다. 플랫폼이 1년만 정상적으로 유지된다면 경제적 자유가 바로 눈앞에 보이기 때문에 간절합니다.

설사 사기라고 하더라도 HYIP스캠의 원리상 시스템을 선점한 초반에는 자유롭게 출금이 되실 겁니다. 이 점을 활용해서 최대한 수익을 실현하고 빠져 나오는것도 한 방법이라고 생각합니다.금액이 큰 만큼 불편함은 있겠지만 오히려 이런점을 역이용해서 최대한의 성과를 내시길 바랍니다.

사기가 아니라면 모든분들이 잘 진행될테고 더할나위 없이 좋을 것 같습니다.

언제나 성투하시길 바랍니다 :)

투자의 유혹이 상당했는데, 그냥 귀차니즘 때문에 안 하고 있었네요.
포스팅 보고 나니 조금 더 지켜보기로 했습니다.
편안한 저녁 되세요.

어쩔땐 귀차니즘이 내 돈을 지켜주기도 하는 것 같습니다 :) 조금 천천히 투자해도 좋을 것 같아요.


저도 스캠일 가능성에 한표를 던집니다.
스캠이 아니더라도 지속적으로 수익이
나올 수 없을 가능성이 높다고 봐요.ㅋ

투자는 두번 세번 돌 다리 두드리고 다녀도 리스크가 있으니 조심하는게 맞다고 생각합니다 :)

어느날 갑자기 사이트가 다운되어 있으면 투자금을 모두 날리는 것이죠... 그런 디파이 프로젝트들도 정말 많습니다.

맞습니다.. 디파이 프로젝트도 시가총액이 어느정도 이상되는 규모여야 안전하겠지요

abdullar gave libera-tor gifts(30 SCT).

감사합니다 :)

현재 투자중인데 굉장히 불안감을 가지고 있습니다... 일단 3월까지만 버텨주길 기도중입니다ㅠㅠㅠ

사실... 스캠이라면 후속입금자들의 돈을뜯어먹는 원리이긴 하지만
이익이 어느정도 남녀 원금은 반드시 출금하고 진행하시면 맘이 편하실 겁니다.

  ·  8 months ago (edited)

이런거 원리를 모르시는 건지 모르는 척하시는건지 ㅋㅋ

결론부터 말하자면 phptrader은 100% 스캠이고
저는 여기에 1월달에 3천을 투자 했고 2틀전 수익 청산하고 나왔습니다.

작전주랑 같은 개념이라고 보면 됩니다.

작전세력이 주가를 올리면 개미는 그 등에 업고 수익나면 빠지죠?

그걸 계속 들고 있는 사람이 있을까요? 이게 그런거에요..

초반 3~4개월은 거의 먹튀없고 매일 1~2%씩 수익먹고 수익 실현 시점을 언제 잡느냐죠
어떻게 보면 상당히 매력적입니다. 모든 투자는 타이밍이 중요한겁니다.

이런걸로만 노려서 돈버는 사람도 많습니다.

저는 먹튀 시점 4월 정도 길어야 6월 보고 있는데 일찍 안전하게 나왔습니다.

상식적으로 말도 안되는 수익률 단단계인데 이게 1년 2년 계속 지속될거라고 믿는 10호구는 없기를 바랍니다.

제가 원리를 몰라서 위에서 차분히 설명했을까요 ^^ 10호구같은 언어를 안쓰고 친절한 설명으로도 충분히 방지 시킬 수 있습니다. 커뮤니티를 잘못 찾아오신것 같네요. 폰지사기라는걸 정확히 인지하고 폰지에 가담하는것도 범죄입니다.