『Steemit区块链学院』第三季第二期作業 | 不會令我坐立不安的「年化收益」項目

in hive-108451 •  4 months ago  (edited)

Defi項目來到時,最開眼界的地方便是年化收益率,記得當時第一次看到 UniSwap, PanCake Swap 時,被一些尤如騙局一樣的100% 以上年化收益率 ,嚇退了我。

直至 Nutbox 出現,看到代理的 SP 而獲得的 Pnut,年化收益率大約為 70% 左右,才感到合理。

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或許是一種待在Steem上的心態,一天一天賺錢賺幣的話,年化收率在 100% 之內,仍是很合理,仍是有機會達至。

故此,之後我在 Defi 尋找不同的年化收益項目時,我是使用 Steem 的 SP 代理,特別是 Nutbox 的 SP 挖 Pnut 來作為對比。若果比這一個差,除非是相當穩定的美元穩定幣挖礦項目,要不然,我倒不如直接代理給 Pnut。

最起碼,我熟悉 Steem 的操作模式,再者也在某程度上知道 Steemit 及 Nutbox (Peanut) 的一些未來發展。而在Nutbox這裡,已可以獲得 70% 年化收益下,為何要去其他地方。

現時我的Defi項目,共有三個部份,低風險的部份佔比較多,此外亦有中風險及高風險的地方。在此分三部份分享。

【第一部份:我的低風險組合】

因著早前牛市的關係,我原本有90%的區塊鏈貨幣都是 Steem,但在四月一日後不斷 Power Down,現時只有少於 15% 是 Steem,其餘的部份都撥至其他項目。而當中有很大的一部份是放在美元 Defi 交易兌方面。

我現時使用的 Defi 平台,其中一個是 Mdex (https://www.mdex.me) 這是一個火幣 Heco 鏈的平台。 (現時已可以跨鏈,支援 Heco 及 BSC)

一如所有的 Defi 項目,持幣者只需為兩個區塊鏈貨幣提供流動性,即是讓其他用戶兌換該兩種貨幣時的基礎金額。與此同時,平台方就會為提供流動性的一方,給予 LP Token (Liquid Pool Token)。我可以使用這些 LP Token,在該平台上進行挖礦,從而獲得該平台的貨幣作獎勵。 PanCake Swap 獎勵的是 Cake 幣,而 Mdex 獎勵的是Mdx 幣。

MDEX 平台: (https://www.mdex.me)
您只需使用上期的 BSC 或其他鏈的插件錢包,如我使用的 Metamask,便可以登入平台。

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進入平台後,只需使用「資金池」,再選「添加流動性」,並且同時選擇兩種不同的貨幣,便可以開始。

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因為,這一部份的目的是低風險的保本保值部份,在Mdex 上,提供了幾種「美元穩定幣」的流動性項目,而我選擇使用的項目是 USDT - DAI 這一組的流動性,故此便選這兩種貨幣。現時這一個步驟,各自添加 1 美元左右的穩定幣。

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填寫金額後,再按Supply。與此同時會彈出一個視窗,代表將會獲得多少 USDT - DAI 的 LP Token。在 Mdex 上,每 1 個 USDT - DAI 的 LP Token,大約也等於 1 USDT + 1 DAI,即是 2美元的價值。

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到這裡,可能大家也想知道,這一種美元穩定幣的 LP Token 挖礦,大約可以獲得多少年化,與及「低風險,即是有多低的風險」。

我們先選擇主瀏覽列的「流動性挖礦」,再選擇 USDT部份,將會看到很多以 USDT 美元穩定幣為主的交易兌項目。

在區塊鏈世界,低風險的意思是按美元計算 或 按比特幣計算 (一般都按美元計算),在提供「資金池的流動性挖礦」過程中,美元價值會否大幅度波動。現時我選擇的項目,兩邊都是美元穩定幣,故此便不會有「太大幅度的波動」。所以,將會是最保本及安全,很適合現時取代銀行的儲蓄方案。

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而一般每一個交易兌(如現時 USDT 兌 DAI),各 DEFI 平台都會給予不同的資金池獎勵總額。例如下圖:

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在MDEX 平台上,共提供了三個美元穩定幣的交易兌,包括 HUSD / USDT, USDC / USDT 及 DAI / USDT。當中紅框是日產量,即是該平台分配至這一個交易兌的 MDX 數量。當中,各人會獲得多少 MDX,完全取決於自己投入的金額佔該交易兌的質押資金。

例如,您質押的金額佔了 DAI / USDT 的質押資金 (1462.27萬美元) 的 1%,即是 14.622萬美元,那麼您一天後便會獲得日產量 (3041.28 MDX) 的 1%,即是 30.4128 MDX 作為獎勵。

而 30.4128 MDX 價值多少錢呢?
您可以在 MDEX 或 火幣查詢,並且直接賣出,例如在MDEX上,將 30.4128 MDX 兌為 USDT,便可以獲得 49.958955 美元:

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而這一個金額是否值得呢?
可以看回上表的 APR,大約是 12.51% 的年化利率。而這一個金額是用以下方式計算出來。

剛才以 1% 質押資金 14.622萬美元作為本金,每天可以獲得 30.4128 MDX 等值的 49.958955 USDT,雖然每天的資押及MDX價格都會有浮動變化,但用此刻來計算:

(49.958955 USDT X 365日) / 14.622萬美元 = 12.47%

當中有少量相差 (相差 0.04%),主要是 USDT 是接近 1美元,並不是完全等於 1美元。而使用這一個年化比率,從中所收到的金額,其實已經對比吧美元存於銀行,多很多很多倍了。

其實整個DEFI 流動池的挖礦,除了上面的提供流動池之外,還有下一個步驟,便是將 LP Token 提供給平台進行挖礦,在此點入「紅色箭咀」。

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在這一版,會看到自己已投入在 USDT - DAI 池的 LP Token (LP挖礦),現時有 3522.198,即是代表我已投入了 3522.198 X $2 美元,大約七千多美元的金額在當中。

而左手邊是現時挖得的 MDX 收益,您任何時候都可以提取出來,再轉為 USDT / DAI ,複投挖礦。而剛剛我們新增的 1 LP Token (1 USDT 及 1 DAI),便按 「 + 」 加號。

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跟著會彈出新增質押 DAI / USDT LP 的視窗,按下 MAX 及 確認。

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跟著 LP 挖礦的新數值,便會加上剛剛添加的數量。另外左邊的 MDX 收益,會自動幫您提取至錢包裡,而同時會重新計算收益。

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以上的操作看似有很多步驟,但是其實操作了一兩次便上手,如此簡單便可以獲得比銀行更多的利息收入。您會否也考慮試一試?

另外,以上的操作步驟,也是普遍的 DEFI 質押項目的步驟,當您熟習了保本項目的操作後,也可以試試其他平台,又或者於 MDEX DEFI 去中心化交易所中,尋找其他項目。

【第二部份:中風險組合】

中風險組合方面,我其實沒有太多的考慮,因為我一直都以Nutbox 作為指標。在 Nutbox 接近的年化項目,我便視為中風險。主要原因是 Nutbox 的年化利率與 Steem 上各項代理項目相近,而我已適應了 Steem 的風險。

這一個部份其實就是 Nutbox 及與之相近的不同代理項目。

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我比較過,與其參與不同的 DEFI 中風險項目 (20%-100% 年化比率),倒不如其實參與在 Nutbox 之中。最起碼容易知道發展消息,與及可以使用自己手持的 STEEM 及 TRX 來作為基礎,提供 SP 代理,與及參與 Pnut - Trx 的流動性挖礦。

因為 Pnut - Trx 的 流動性 及 LP Token 方法與 第一部份的步驟相近,就不重覆了。

只想在這裡表明心態,若果不是 Nutbox 及 Steem ,而是我看到年化接近 100% 的不同項目,我是不會去參與。因為,我對這些項目認識不深,此外,很怕提供流動性時,該項目的貨幣持續下跌。那麼就血本無歸了。

而使用 Steem / Trx 及 Pnut 的資金池及LP Token 項目就不一樣,因為我也在天天使用這三種貨幣,而這三種貨幣也是想「長期持有」,幣價高或低,對我接近「零影響」。所以,縱使是「中風險」,也不會令我坐立不安。

【第三部份:高風險組合】

我的心態是保本,但是其實我也有高風險及超高風險的組合項目,不過,同樣是以「不會令我心神不定,不會令我坐立不安」為原則。

我現時已很少玩普通遊戲了,這兩三年都是玩區塊鏈遊戲,以往的遊戲只是交易、物品及遊戲過程上鏈;但是過去一年所推出的區塊鏈遊戲,已加入了 Defi 觀念,並且遊戲幣也於各大的 Defi 去中心化交易所。

先分享一套休閒類遊戲 My Defi Pet,看名稱都知道是一套「育成類」遊戲,遊戲內有一種貨幣是 Dpet。這一套遊戲是「雙鏈」運作 (不是跨鏈),即是玩家可以使用 BSC 鏈或者越南的 Kardia 鏈,登入遊戲。

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與此同時, Dpet 也在 BSD 的 Pancake Swap 及 Kardia 交易所 Kaidex 進行交易。而Kaidex 更會提供 Kai / Dpet 的交易兌 (KAI 為 Kardia 區塊鏈的貨幣)的 LP Token。可以供不同的遊戲項目進行 LP Token 的挖礦活動。

因為我本身也需要使用這些區塊鏈的遊戲幣,故此,若再在質押這些貨幣時,對我的壓力也不會很高。與此同時, DEFI 項目的「無償風險」,對我而言已不算是風險了:

。我的唯一風險便是「有很多很多的遊戲幣」,而我本身也需要這些遊戲幣,所以,根本算不上是風險。

到底這些高風險項目的年化有多少呢?
可能大家也會好奇,我有上有三個區塊鏈遊戲項目,My Defi Pet 的 DPET貨幣年化比較低,但是比較低也有 468% -505% 的年化比率。

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Dpet現時有兩種的質押,一種是 KAI - DPET 的雙幣質押,另一種是只質押 DPET 的單幣種質押。單幣種質押尤如大家拿 SP 代理給 Nutbox 的狀況一樣,目標是希望吸引一批人參與。

到達 505% 年化比率,即是每天貨幣增長是 505% / 365日 = 1.38% 的增長。

另一個遊戲,便是 KARDIA 鏈質押平台 Defily (https://defily.io) 提供的遊戲幣 Dargon。這一個 Dargon 幣可以在 Defily 參與不同的活動,現時年化比率也不少,達至 1484%,即是每天 4% 的貨幣價值增長。

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以上兩個遊戲項目貨幣 Dpet 及 Dargon,兩項都是在質押後獲得 Defily 平台的貨幣 DFL。狀況尤如 MDEX 質押獲 MDX;Nutbox 質押獲 Pnut一樣。

以下這一套是我最寄予厚望的區塊鏈遊戲 Legend NFT (https://game.legendnft.com/) ,遊戲貨幣是 LGC,可以在 MDEX 平台進行交易,並且提供 LGC 與 USDT 美元穩定幣的交易兌。但是質押 LP Token 不是在 MDEX 平台上進行,而是在Legend NFT 遊戲內進行。

所以,質押LGC/ USDT LP Token 後,便不用這麼轉接,又要取得 MDX,又要再換貨幣,而是直接獲得 LGC 遊戲幣。

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現時的年化比率是 16542.64%,您沒有看過,是165倍。即是質押 $100美元價值的 (LGC / USDT),一年後便是 $16500美元。

這一個項目年化這麼高的原因,主要現時是遊戲前期,剛剛 6月22日才推出正式版,玩家人數並不高,因而資金池的數量也不高。所以平均每人所獲得的回報就自然增加了。

而此時此刻,就正正是我們這一批前期玩家,在優先挖礦的好時間,好時機。

【結語】

DEFI 項目的年化比率是相當吸引,而這麼吸引的項目,其實已令很多人虧了不少金錢。我自己的「低、中及高風險」質押項目,全都是以「不會坐立不安,並且睡得安心」為目標。

參與 DEFI 項目,極容易「賺了利潤,虧了本金」,故此,在參與之前要很清楚自己想要的東西是甚麼。尤如參與 Nutbox 項目,普遍的人的目的不是獲得 Pnut,而是想要更多的 Steem Power 及 帖子點贊。

只要清楚自己想要甚麼,風險也就自然下降了。

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点评:

  • 学员@honoru,当前声望76,本期课程所参与的课后作业内容为“写一篇文章,谈一谈你曾经所参与过拥有年化收益率的区块链项目,以及为何会选择参与该项目。”,所编写的作业文章符合本期课程的参与要求。

  • 在本期课程的课后作业中,学员@honoru所参与的年化项目均以“稳妥”类的项目为主。即,选择一些“不会令自身坐立不安”的年化项目,这样的选择方式可以让自身在参与年化项目的过程中既可以获益也可以避免不必要的风险。


优点:

  • 为了能够更好地体现自身所选择的“不会令自身坐立不安”的年化项目,学员@honoru分别从年化项目的低、中、高三部分风险出发进行对比描述,项目较为多样化,且非常觉有参考价值,干货满满。

缺点:

  • 文章从年化项目的风险进行三部分解说,在第三部分高风险年化项目共有2个项目,但描述过于紧密,影响阅读学习体验。

建议:

  • 第三部分的描述分为两个年化项目,建议单独拟定副标题,这样对于Steem新的学习更有帮助。

打分:「满分10」

  • 7.8分

謝謝蘭教授點評,處理 Defi 年化,真的會令人提心吊膽。不過,若知道自己要甚麼,並長期處於「挖頭礦」的階段的話,將會獲得相當豐厚的增值回報。

並且,沒有壓力。

虽然很多看不懂,还是先转发,以后慢慢看!

您有機會試過一次,就會懂了,不急不急,我起初也不懂。

谢谢

好多干货

不過,可能我是用來玩遊戲,故此高風險項目,我全是遊戲項目,未必可以給大家作為參考。

转发后慢慢学!!shop

[WhereIn Android] (http://www.wherein.io)

低風險部份,的確可以用來學一學。

这里的银行提供的利息简单是可以不算,好像是0.01%,变的越来越少,股票和房地产又高到不得了,左右为难。而玩这种staking 风险更大,好无奈。

想問一問,您觀察到的風險在那裡? 特別是低風險項目。

我有几百在BitAsset,一般来说他们会在手机寄给我密码,现在都没有了。这些钱包交易所都没有政府back up的,说倒闭就倒闭,辛苦挣到的钱一下就不见了,我信不过这些公司。

明白,原來是這樣。
未來,您可以考慮了解「硬錢包」,即是您的錢是放在您的一隻好像 USB 的手指。

加密貨幣不是一定要放在交易所,放在交易所只是方便交易。

加密貨幣其實是可以儲存在很多不同的地方。

你好鸭,米高!

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還有那麼多種的區塊鏈遊戲,先記下來,有空時再來試著操作看看

我也是一邊試一邊學,現時項目真的有很多很多。